Ekspertise

Hvidvaskbekæmpelse og compliance

Sentinel Risk Analytics har specialiseret sig i at hjælpe virksomheder med at implementere og optimere deres hvidvaskbekæmpelse og compliance-systemer. Vi forstår de komplekse krav fra Finanstilsynet og andre reguleringsmyndigheder og hjælper vores kunder med at bygge robuste systemer, der både opfylder krav og er praktisk anvendelige.

Vores tilgang til compliance

Vi starter altid med at forstå jeres specifikke forretningsmodel og risikoprofil. Derefter udvikler vi en skræddersyet compliance-løsning, der er tilpasset jeres organisation og kan integreres i jeres eksisterende processer. Vores tilgang sikrer, at compliance ikke bliver en byrde, men en integreret del af jeres forretning.

Vi arbejder med alle typer finansielle institutioner og virksomheder, der er omfattet af hvidvaskloven, herunder banker, leasingfirmaer, betalingsinstitutter og andre finansielle virksomheder.

Nøgleområder inden for compliance

1. Risikovurdering: Udvikling af omfattende risikovurderinger, der identificerer og kvantificerer jeres specifikke risici for hvidvask og terrorfinansiering. Vi sikrer, at vurderingen er dokumenteret og kan forsvares over for myndighederne.
2. Kundekendskab (KYC): Implementering af effektive kundekendskabsprocesser, der sikrer, at I har tilstrækkelig viden om jeres kunder og deres forretningsaktivitet. Vi hjælper med at udvikle procedurer, der er både omfattende og praktisk anvendelige.
3. Transaktionsovervågning: Udvikling af systemer til overvågning af transaktioner og identificering af mistænkelige aktiviteter. Vi implementerer både regelbaserede og risikobaserede tilgange til overvågning.
4. Underretningssystemer: Etablering af procedurer til håndtering af mistænkelige transaktioner og afgivelse af underretninger til Hvidvasksekretariatet. Vi sikrer, at processen er effektiv og dokumenteret.
5. Intern kontrol og revision: Udvikling af interne kontroller og revisionsprocedurer, der sikrer, at jeres compliance-system fungerer som forventet og opfylder alle krav.

Risikostyring og governance

Vi hjælper organisationer med at etablere robuste risikostyringssystemer, der identificerer, vurderer og håndterer alle relevante risici. Vores tilgang sikrer, at risikostyring er integreret i jeres forretningsprocesser og ikke fungerer som en isoleret funktion.

Vores ekspertise spænder fra strategisk risikostyring til operationelle risikokontroller og sikrer, at jeres organisation har en omfattende forståelse af og kontrol med alle relevante risici.

Regulatorisk rådgivning

Vi holder os løbende opdateret med de nyeste reguleringer og best practices inden for compliance og risikostyring. Vores team har dyb forståelse af både danske og internationale reguleringer og kan hjælpe jer med at navigere i det komplekse regulatoriske landskab.

Vi tilbyder løbende rådgivning om nye reguleringer og ændringer i eksisterende krav, så I altid er på forkant med udviklingen og kan tilpasse jeres systemer i tide.

Typiske udfordringer og løsninger

Baseret på vores erfaring med mange forskellige organisationer har vi identificeret en række typiske udfordringer og udviklet løsninger til at håndtere dem:

• Manglende dokumentation: Vi hjælper med at etablere omfattende dokumentationssystemer, der sikrer, at alle processer og beslutninger er korrekt dokumenteret og kan forsvares over for myndighederne.
• Inkonsistente processer: Vi udvikler standardiserede processer, der sikrer konsistent håndtering af alle compliance-relaterede aktiviteter på tværs af organisationen.
• Manglende træning: Vi udvikler og implementerer omfattende træningsprogrammer, der sikrer, at alle medarbejdere har den nødvendige viden og kompetencer til at håndtere compliance-opgaver.
• Ineffektive systemer: Vi hjælper med at optimere eksisterende systemer og implementere nye teknologiløsninger, der gør compliance mere effektiv og mindre tidskrævende.
• Manglende opfølgning: Vi etablerer systemer til løbende overvågning og opfølgning, der sikrer, at jeres compliance-system fungerer som forventet og bliver løbende forbedret.

Vores proces

Når vi arbejder med compliance og risikostyring, følger vi en struktureret proces:

1. Analyse: Vi starter med at analysere jeres nuværende situation og identificere styrker og svagheder i jeres eksisterende systemer.
2. Design: Baseret på analysen udvikler vi en skræddersyet løsning, der er tilpasset jeres specifikke behov og forretningsmodel.
3. Implementering: Vi hjælper med at implementere løsningen og sikrer, at alle medarbejdere er tilstrækkeligt trænet og forberedt.
4. Opfølgning: Vi etablerer systemer til løbende overvågning og opfølgning, der sikrer, at løsningen fungerer som forventet og bliver løbende forbedret.

Resultater og værdi

Vores tilgang til compliance og risikostyring sikrer, at vores kunder:

• Altid er på forkant med de nyeste reguleringer og krav
• Har robuste systemer, der kan forsvares over for myndighederne
• Reducerer risikoen for bøder og sanktioner
• Forbedrer deres omdømme og tillid fra kunder og partnere
• Får mere effektive og praktisk anvendelige compliance-processer

Vi er stolte af at have hjulpet mange organisationer med at etablere og optimere deres compliance-systemer. Vores erfaring og ekspertise sikrer, at vores kunder får løsninger, der ikke kun opfylder krav, men også skaber værdi for deres organisation.