Undgå påbud og bøder: De fem klassiske fejl leasingfirmaer laver i hvidvaskkontrollen
Flere danske leasingfirmaer har de seneste år fået påbud fra Finanstilsynet. Ofte er det de samme fejl, der går igen. Vi hjælper jer med at få styr på reglerne, før tilsynet banker på.
Når Finanstilsynet offentliggør sine redegørelser, tegner der sig et klart billede: Mange leasingfirmaer kæmper stadig med at få styr på de grundlæggende krav i hvidvaskloven. Det handler sjældent om uvilje. Ofte mangler der bare struktur, klarhed og dokumentation.
Her er de fem typiske fejl, Finanstilsynet igen og igen sætter fingeren på ved leasingselskaber:
- Formålet med aftalen er ikke vurderet og skrevet ned
Selv om det umiddelbart virker åbenlyst, hvorfor en kunde vil lease en bil, skal firmaet tage aktivt stilling. Hvad er formålet med aftalen? Og virker det troværdigt i forhold til kundens profil? - Man kender ikke kundens samlede situation godt nok
Det er ikke nok at vide, hvilken bil kunden vil lease. Virksomheden skal også forstå og dokumentere, hvordan relationen til kunden ser ud. Hvem handler på vegne af hvem? Er der noget i konstruktionen, der bør give anledning til ekstra opmærksomhed? - Der bliver ikke gemt nok viden
Mange systemer gemmer kun standardoplysninger, som ikke siger meget om den enkelte kunde. Hvis der opstår mistanke, har man ikke det nødvendige overblik til at vurdere, hvad der er usædvanligt. Det øger risikoen for fejl. Både i dag og i fremtiden. - Manglende procedure for hvornår og hvordan man undersøger
Når noget ser mærkeligt ud, skal der reageres. Det betyder, at leasingselskaber skal undersøge sagen og eventuelt sende en underretning til Hvidvasksekretariatet. Men det kræver, at man har klare procedurer for, hvordan man vurderer mistanke, og hvordan det hele bliver dokumenteret. - Risikovurderingen er for generel eller forældet
Mange virksomheder har en risikovurdering liggende. Men den er ofte for bred, eller også er den ikke blevet opdateret i årevis. Det skal være tydeligt, hvordan netop jeres forretning kan blive misbrugt, og hvad I gør for at forhindre det.
Hvor godt står I rustet?
Hos Sentinel Risk Analytics hjælper vi leasingfirmaer med at:
- Bygge en konkret og dokumenteret kundekendskabsproces.
- Vurdere og skrive ned, hvad formålet med leasingaftalen er.
- Sætte struktur på undersøgelser og alarmer.
- Gennemgå jeres systemer og sikre, at de understøtter kravene.
- Få hvidvaskarbejdet forankret i hverdagen og ikke kun på papiret.
Vil du vide, hvor I står?
Vi tilbyder en gratis og uforpligtende gennemgang af jeres hvidvasksetup, baseret på den nyeste praksis fra Finanstilsynet.
Det tager under en time og kan spare jer for store problemer senere.